AML und Verifizierung bei uns

Wir führen jedes Konto unter den Vorgaben unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir dazu brauchen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird. Since our founding in 2023 gilt bei uns: Transparenz geht vor Tempo.

Unsere AML-Grundsätze

Geldwäsche bekämpfen wir nicht als Formalität, sondern als Kernbestandteil unseres Betriebes. Unsere Plattform unterliegt den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board, unter deren Lizenz wir arbeiten. Das bedeutet für Sie konkret: Wir kennen unsere Kunden, wir melden ungewöhnliche Finanzströme intern und wir arbeiten nicht mit Personen, deren Herkunft der Mittel ungeklärt bleibt.

Drei Grundsätze tragen unsere Politik: erstens die vollständige Identifizierung jedes Spielers, zweitens die lückenlose Dokumentation aller Finanztransaktionen, drittens die Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in regelmäßigen Abständen. Ein Verdachtsfall wird von unserer Compliance-Abteilung geprüft und bei Bestätigung an die zuständige Financial Intelligence Unit gemeldet.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis, denn ohne ihn dürfen wir kein Geld auszahlen. Zusätzlich führen wir Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten durch, etwa bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Einzahlungen.

• Personalausweis oder Reisepass als Identitätsnachweis (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis aus den letzten drei Monaten, etwa Stromrechnung oder Meldebescheinigung
• Nachweis der Zahlungsmethode, etwa Foto der verwendeten Karte mit verdeckter mittlerer Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Kryptowährungen: Bestätigung, dass die Wallet-Adresse in Ihrem Besitz ist

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Vorgang haben wir so kurz wie möglich gehalten. In der Regel dauert die Prüfung Ihrer Dokumente weniger als 24 Stunden, sofern alles vollständig eingereicht wird. Sie laden die Unterlagen direkt in Ihrem Konto hoch, verschlüsselt und nur für unsere Compliance-Abteilung sichtbar.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• Wählen Sie die angeforderte Dokumentenart aus
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in guter Auflösung
• Laden Sie die Datei hoch und warten Sie auf die Bestätigung
• Bei Rückfragen antwortet unser Support per Live-Chat rund um die Uhr oder unter [email protected]

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitende der Verifizierung und der Compliance können die Dateien einsehen, niemals der allgemeine Support. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Pflicht der Lizenzbehörde dies verlangt.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei größeren Spielaktivitäten können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einzahlungen zu belegen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen über 10.000 EUR, mehrere Einzahlungen in kurzer Folge, deren Summe diese Schwelle erreicht, oder ein auffälliges Muster, das nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen müssen Ihren Namen tragen und den Zeitraum abdecken, aus dem die Mittel stammen. Wir teilen Ihnen bei der Anfrage immer mit, welche Belege wir im konkreten Fall brauchen.

Transaktionen überwachen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Prüfsystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich, damit Gelder nicht über fremde Wege kanalisiert werden. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adressen gegen Sanktionslisten.

Heben Sie mehr ab, als Sie eingezahlt haben, wird die Differenz auf die ursprüngliche Methode oder per Banküberweisung ausgezahlt. Wurden Einzahlungen mit mehreren Methoden getätigt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Über diese Aufteilung informieren wir Sie vorab im Auszahlungsformular.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder unvollständig ein, bleibt die Auszahlung gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei schwerwiegenden Verstößen, etwa gefälschten Unterlagen oder Angaben unter falscher Identität, schließen wir das Konto dauerhaft und erstatten nur Einzahlungen, deren Herkunft belegt werden kann.

Ein zeitweiliges Konto soll encourage niemanden zur Umgehung: Wer während einer laufenden Prüfung ein Zweitkonto eröffnet, riskiert die Sperrung beider Konten. Guthaben aus Boni verfällt in diesen Fällen, da die Bonusbedingungen an ein verifiziertes Konto gebunden sind.

• Auszahlung gestoppt bis zur vollständigen Verifizierung
• Bonussperrung während offener Prüfungen
• Kontosperrung bei gefälschten Dokumenten
• Meldung an die Lizenzbehörde bei bestätigtem Verdacht

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen speichern wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board und dient dem Nachweis, dass wir unserer Sorgfaltspflicht nachgekommen sind. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig und unwiderruflich.

Fordern Sie die Löschung Ihrer Daten früher an, gelten die gesetzlichen Aufbewahrungspflichten trotzdem. Solange das Konto aktiv ist, dürfen wir die Verifizierungsunterlagen nicht entfernen, da sonst der Betrieb Ihres Kontos rechtlich unmöglich würde. Über Ihre Rechte auf Auskunft und Datenübertragung informieren wir gesondert in unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen zu ManekiSpin

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spiele?

Nein, die Registrierung reicht für Einzahlungen und Spielrunden. Den vollständigen Identitätsnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden. Vollständig und gut lesbar eingereichte Unterlagen prüfen wir meist innerhalb weniger Stunden.

Warum muss die Auszahlung mit derselben Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets weitergeleitet werden. Sie ist Teil unserer Anti-Geldwäsche-Pflichten.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Herkunft meiner Mittel nicht liefern kann?

Dann dürfen wir die betroffenen Beträge nicht auszahlen. Wir sperren die Auszahlung, bis die Herkunft geklärt ist, und suchen das Gespräch mit Ihnen, um mögliche Belege zu finden.

Kann ich mein Konto vorzeitig löschen lassen, inklusive aller Dokumente?

Ihr Konto können Sie jederzeit schließen. Die Verifizierungsunterlagen müssen wir aufgrund der gesetzlichen Aufbewahrungspflicht fünf Jahre lang speichern, danach werden sie gelöscht.